Construction, optimisation et pilotage de votre stratégie patrimoniale à long terme.
Notre service spécialisé en gestion financière et en ingénierie retraite accompagne les entreprises et leurs dirigeants dans la construction, l'optimisation et le pilotage de leur stratégie patrimoniale à long terme.
Analyse et suivi rigoureux des performances des contrats d'assurance vie et de capitalisation : sélection des supports d'investissement (fonds euros, unités de compte, SCPI, OPCI, fonds structurés), arbitrages tactiques et stratégiques, allocation d'actifs adaptée au profil de risque et à l'horizon de placement de chaque client. Reporting personnalisé avec analyse de la performance brute et nette de frais, suivi des risques et recommandations d'ajustement. Notre gestion repose sur une veille permanente des marchés financiers et une parfaite connaissance de l'offre des principaux assureurs vie du marché.
Audit retraite complet intégrant l'ensemble des régimes : régime de base (CNAV, MSA, SSI, CNAVPL), régimes complémentaires (AGIRC-ARRCO, CIPAV, CAVEC, CARMF), régimes supplémentaires d'entreprise. Reconstitution et vérification de carrière, identification des anomalies dans les relevés de points, optimisation de la date de départ, rachat de trimestres, évaluation des droits à réversion, stratégie de cumul emploi-retraite, liquidation progressive. Mise en place et gestion de PER individuels et collectifs avec pilotage de la gestion financière des encours.
Conception et déploiement de dispositifs d'épargne salariale sur-mesure : Plan d'Épargne Entreprise (PEE), Plan d'Épargne Retraite Collectif (PERCOL), accords d'intéressement et de participation, politique d'abondement. Optimisation de la rémunération globale des dirigeants et des collaborateurs dans un cadre fiscal et social avantageux. Accompagnement dans la rédaction des accords, le choix du teneur de compte et la sélection des supports de placement.
Évaluation actuarielle des engagements de l'entreprise au titre des indemnités de départ et de mise à la retraite conformément aux normes comptables (ANC, IFRS IAS 19). Externalisation des provisions par la mise en place de contrats d'assurance dédiés, permettant de sécuriser le financement de ces engagements, de lisser l'impact sur le compte de résultat et d'optimiser le traitement fiscal des dotations. Suivi annuel et actualisation des hypothèses actuarielles.
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